Как учитывать депозиты в программе 1С

28.06.2025 в 20:23

Настройка учета депозитов в 1С

Для корректного учета банковских депозитов в программе 1С необходимо выполнить предварительные настройки:

Типовые операции по учету депозитов

1. Размещение депозита

1. Создать документ "Списание с расчетного счета"
2. Указать сумму депозита и банк-получатель
3. Выбрать статью движения денег "Размещение депозита"
4. Провести документ

2. Начисление процентов

3. Возврат депозита и процентов

• Создать документ "Поступление на расчетный счет"
• Указать сумму возврата основного долга
• Отразить поступление процентов отдельной операцией
• Провести документы

Бухгалтерские проводки по депозитам

Отчеты по депозитным операциям

• Оборотно-сальдовая ведомость по счету 55.03
• Анализ субконто "Депозиты"
• Отчет по движению денежных средств
• Регистр накопления "Доходы по депозитам"

Особенности учета валютных депозитов

1. Настройка валютного учета по счету 55.03
2. Переоценка остатков на отчетные даты
3. Отражение курсовых разниц
4. Особое внимание при начислении процентов в валюте

Автоматизация учета депозитов

Проверка правильности учета

• Сверка с банковскими выписками
• Контроль сроков размещения депозитов
• Проверка корректности начисленных процентов
• Анализ налоговых последствий